（原標題：全國政協(xié)委員、金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局局長王俊壽：合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局）

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全國政協(xié)委員、金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局局長王俊壽表示，“金融本身是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，防控風(fēng)險是金融工作的永恒主題?！弊C券時報記者獲悉，王俊壽今年兩會期間帶來的建議與有效防范化解金融風(fēng)險相關(guān)。

股東、高管是金融風(fēng)險防控“主心骨”

王俊壽指出，金融風(fēng)險既包括市場內(nèi)生的、天然的風(fēng)險，又包括外在的、人為的、多有風(fēng)腐一體特征的風(fēng)險。針對兩類風(fēng)險及其相互交織的情況，“必須對癥下藥、多管齊下、綜合施治”。

王俊壽認為，要合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局，至少涉及三個層面、六大責(zé)任的落實。其中，股東、高管責(zé)任居于“內(nèi)環(huán)”，是最核心的。他們既是公司治理的牛鼻子，更是風(fēng)險防控的主心骨。機構(gòu)、行業(yè)責(zé)任是“中環(huán)”。關(guān)鍵是加強機構(gòu)自律與行業(yè)互律，對風(fēng)險做到防之于未發(fā)，治之于未萌。監(jiān)管部門、地方政府責(zé)任是“外環(huán)”。要通過落實屬地責(zé)任、兜底責(zé)任，強化“五大監(jiān)管”，織密兜牢風(fēng)險防控的安全網(wǎng)。

但是，當前這三個層面的六大責(zé)任落實均不同程度地存在問題。例如，一些大股東將金融機構(gòu)作為“提款機”，一些高管專注于謀求個人利益，委托代理行為扭曲，這是造成很多金融風(fēng)險的深層內(nèi)因。行業(yè)組織協(xié)調(diào)維權(quán)服務(wù)不足，在促進行業(yè)良性競爭、形成風(fēng)險化解合力上作用發(fā)揮不夠；有的第三方機構(gòu)出具虛假會計、審計、評估報告，給了風(fēng)險蔓延可乘之機。過去一定時期金融監(jiān)管部門與地方政府間條塊化監(jiān)管協(xié)作不足，存在監(jiān)管盲區(qū)，“防火”不夠有效，“滅火”過于冗長，風(fēng)險處置耗費大量資源。

對癥施策，合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局

針對目前存在的問題，王俊壽建議，首先要落實好體制，加快形成適應(yīng)金融強國建設(shè)需要的監(jiān)管體制。深入貫徹落實中央金融工作會議精神，加強黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，按照行政區(qū)劃和機構(gòu)等級，實施分層負責(zé)。

具體來說，中央金融監(jiān)管部門及其派出機構(gòu)嚴格履行監(jiān)管職責(zé)，同時對地方承擔金融管理職能的機構(gòu)加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。地方黨委政府加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，切實抓好屬地金融機構(gòu)黨的建設(shè)、防范處置風(fēng)險等工作，保證屬地金融穩(wěn)定。進一步加強央地信息共享和監(jiān)管協(xié)作。提高監(jiān)管前瞻性、精準性、有效性、協(xié)同性。強化“對監(jiān)管的監(jiān)管”，加大責(zé)任追究力度。

同時，要健全多項機制，穩(wěn)預(yù)期、樹信心、促合規(guī)。一是健全監(jiān)管全覆蓋機制。落地央地協(xié)同的矩陣式監(jiān)督管理機制、監(jiān)管兜底機制、監(jiān)管責(zé)任認領(lǐng)機制，加強上下貫通、左右協(xié)調(diào)，確保無死角、無盲區(qū)、無例外。二是健全行業(yè)自律機制，進一步發(fā)揮各行業(yè)協(xié)會的自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)功能，最大程度靠行業(yè)自身力量解決行業(yè)自身問題。三是健全對第三方機構(gòu)監(jiān)管機制。明確對會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等實施監(jiān)管的立法授權(quán)，賦予金融監(jiān)管部門對虛假陳述等違規(guī)行為的直接處罰權(quán)。四是健全消保機制。層層壓實責(zé)任，嚴肅查處侵權(quán)行為，同時加強投資者消費者教育，正確認知金融風(fēng)險，推動增強公眾監(jiān)督和輿論監(jiān)督效用。

此外，還要圍繞“管住金融事、管好金融人、管到關(guān)鍵處”的立法意圖，及時推進法律法規(guī)“立改釋”。

王俊壽舉例指出，目前《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（下稱《銀監(jiān)法》）、《中華人民共和國保險法》（下稱《保險法》）對股東的義務(wù)和監(jiān)管措施的相關(guān)規(guī)定較為薄弱?！躲y監(jiān)法》對股東以不正當手段取得行政許可、濫用權(quán)利、提供虛假報告、違規(guī)占用資金等未設(shè)定專門罰則，《保險法》對股東、實際控制人實施監(jiān)管亦缺乏立法授權(quán)，相關(guān)禁止性行為和各項義務(wù)不夠明確。

王俊壽由此建議以相關(guān)法律法規(guī)修訂為契機，將機構(gòu)主要股東、實際控制人納入監(jiān)管范圍，建立事前準入審批、事中持續(xù)監(jiān)管、事后處置處罰的全流程監(jiān)管制度，進一步明確細化股東義務(wù)、限制性行為和監(jiān)管措施，全鏈條穿透壓實其風(fēng)險管理責(zé)任。

責(zé)編：萬健祎

校對：祝甜婷

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